Bedeutung kundenzentrierter Verschlüsselung im Finanzwesen
Kundenerfahrung
3. April 2019
Bevor die Nachrichtenverschlüsselung durch ihre Integration in beliebte Messaging-Plattformen wie WhatsApp und in weitreichende, schlagzeilenträchtige internationale Datenschutzbestimmungen wie die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) der EU zum Mainstream wurde, konnte die Finanzdienstleistungsbranche in der Regel mit übermäßig komplexen Datensicherheitsoptionen durchkommen, die nicht benutzerfreundlich waren. Kunden wussten einfach nicht, dass der Schutz ihrer Daten nahtlos und praktisch unsichtbar sein könnte.
Sie wissen es jetzt und erwarten kundenorientierte Verschlüsselungslösungen – insbesondere von den Finanzdienstleistungsunternehmen, die ihre sensibelsten Daten schützen.
Finanzdienstleistungsunternehmen sollten sich nicht zwischen Sicherheit und Kundenerfahrung entscheiden müssen. Wenn Sie sich die Verschlüsselungsspezifikationen ansehen, werden Sie feststellen, dass Algorithmen nicht die Hauptunterscheidungsmerkmale einer sicheren E-Mail-Lösung sind. Fast alle modernen Sicherheitsprodukte verfügen über 2048-Bit-RSA-Verschlüsselung, 256-Bit-AES-Verschlüsselung und SHA2-Signaturen.
Das wahre Unterscheidungsmerkmal ist die Kundenerfahrung – wie einfach ist es für Kunden und Mitarbeiter, die Verschlüsselungslösung zu verwenden? Und erhalten sie die großartige Kundenerfahrung, die sie erwarten?
Fünf Möglichkeiten, wie Verschlüsselung kundenorientierte Innovation sichern kann
Die Unterscheidungsmerkmale der Kundenerfahrung, auf die Finanzdienstleistungsunternehmen auf Unternehmensebene bei einer Verschlüsselungslösung achten sollten, umfassen:
- Definierbare Richtlinien zur Kontrolle, welche Kommunikation verschlüsselt werden muss und wie sie gesendet wird.
- Mehrere flexible Übermittlungsmethoden für verschiedene Arten sicherer verschlüsselter Kommunikation.
- Einfache und reibungslose Benutzererfahrung für Mitarbeiter und Kunden, egal wie technisch versiert sie sind (oder nicht).
- Mehrere Marken- und Sprachoptionen zur Unterstützung der Markenausrichtung und der Kundenerwartungen und um Kunden die Sicherheit zu geben, die der Empfang sicherer Nachrichten aus einer vertrauenswürdigen Quelle mit sich bringt.
- Spezielle Kontounterstützung, um Unternehmen dabei zu helfen, zu verstehen, wie E-Mail-Verschlüsselung in ihr Geschäftsmodell passt.
Die Kundenerfahrung ist so wichtig, weil sie direkt mit Vertrauen zusammenhängt – der neuen Währung im Bankwesen. Ihre Kunden müssen Ihnen ihre persönlichsten Daten anvertrauen und – ob es Ihnen gefällt oder nicht – umständliche Benutzererfahrungen untergraben ihr Vertrauen in Ihre Fähigkeit, ihre Daten zu schützen. Und wenn Kunden das Vertrauen verlieren und Ihrer Marke nicht mehr vertrauen, werden sie gehen. Eine aktuelle Echoworx-Umfrage ergab, dass 80 Prozent der Kunden nach einem Datenschutzverstoß erwägen, eine Marke zu verlassen. Da so viele CEOs um den Ruf des Unternehmens besorgt sind, ist es nicht sinnvoll, sich mit einer Verschlüsselungslösung zufrieden zu geben, die kein großartiges Kundenerlebnis unterstützt – das Risiko für die Marke ist einfach zu hoch.
Neben den Vorteilen für Ihr kundenorientiertes Geschäftsmodell bietet die Einführung einer flexiblen, reibungslosen Verschlüsselungslösung auch finanzielle Vorteile. Eine aktuelle Forrester Total Economic Impact™-Studie ergab beispielsweise, dass ein typisches Unternehmen durch den Einsatz unserer flexiblen Echoworx-E-Mail-Verschlüsselungslösung 2,7 Millionen US-Dollar an Gewinn einsparen kann.
Sowohl gesetzliche Vorschriften als auch Kundenorientierung erreichen
Wie alle Unternehmen unterliegen auch Finanzdienstleister Datenschutzbestimmungen wie der DSGVO. Aber das ist nur die Spitze des Eisbergs – und die Nichteinhaltung dieser Datenschutzgesetze wird mit harten Strafen geahndet.
Zu den Vorschriften, denen Finanzdienstleistungsunternehmen unterliegen oder die sie kennen sollten, gehören:
- FINRA-Richtlinien
- Gramm-Leach-Bliley Act (GLBA)
- SEC 17A-3 und 17A-4
- Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS)
- Federal Rules of Civil Procedure (FRCP)
- Sarbanes-Oxley (SOX)
- EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO)
- Canadian Securities Administrators National Instrument 31-303 (CSA NI)
- Investment Dealers Association of Canada (IDA29.7)
- Modellanforderungen für die Verwaltung elektronischer Aufzeichnungen (MOREQ)
- California Consumer Privacy Act (CCPA)
- New York Department of Financial Services (NYDFS) Cybersicherheitsverordnung
Da Compliance für die Finanzdienstleistungsbranche so wichtig ist, liegt es im Interesse Ihres Unternehmens, eine Verschlüsselungslösung zu wählen, die Datenschutz von Grund auf bietet. Das bedeutet, dass Ihre sichere E-Mail-Plattform anhand der Richtlinien, die Sie bei der anfänglichen Serviceanpassung definieren, herausfindet, wie Nachrichten gesendet werden. Beispielsweise erhält ein Geschäftspartner eine transparente Verschlüsselung über TLS, ein Kunde erhält eine monatliche Abrechnung als sicheren PDF-Anhang und eine europäische Bank kann PGP-E-Mails verlangen, weil die Mitarbeiter PGP-Software auf ihren Desktops laufen haben.
Was kundenorientierte Verschlüsselung für Ihr Endergebnis bedeutet
In der Finanzdienstleistungsbranche ist die Bereitstellung eines reibungslosen und sicheren Kundenerlebnisses keine Option für eine nahtlose sichere Kommunikation. Die Auswahl und Implementierung der richtigen flexiblen Verschlüsselungslösung bietet jedoch zusätzliche finanzielle Vorteile. Beispielsweise legt eine kürzlich von Forrester durchgeführte Total Economic Impact™ (TEI)-Studie nahe, dass typische Unternehmen, die die E-Mail-Verschlüsselungsplattform von Echoworx einsetzen, durch die Einführung von Self-Service-Supportoptionen wie automatischen Passwortrücksetzungen fast 320.000 US-Dollar an Gewinn einsparen können – was die Produktivität des Callcenters steigert und zusätzliche Gemeinkosten überflüssig macht.
Kundenzentrierte Verschlüsselung hilft Finanzdienstleistungsunternehmen, Vertrauen bei Kunden aufzubauen und zu bewahren, konform zu bleiben und Kosten zu senken. Ist es nicht an der Zeit, diesen bewährten Wettbewerbsvorteil zu nutzen?
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Quelle: https://www2.deloitte.com/us/en/pages/regulatory/articles/banking-regulatory-outlook.html