Pourquoi le cryptage centré sur la clientèle est-il important pour les services financiers ?

Expérience client    | 3 avril 2019

Avant que le cryptage des messages ne devienne courant avec son incorporation dans les plateformes de messagerie populaires comme WhatsApp et dans les réglementations internationales sur la protection de la vie privée de grande portée et qui font les gros titres, comme le Règlement général sur la protection des données (RGPD) de l’UE, le secteur des services financiers pouvait généralement s’en tirer en utilisant des options de sécurité des données trop complexes qui n’étaient pas conviviales. Les clients ne savaient tout simplement pas que la protection de leurs données pouvait être transparente et pratiquement invisible.

Ils le savent maintenant et attendent des solutions de cryptage centrées sur le client, en particulier de la part des organisations de services financiers qui sécurisent leurs données les plus sensibles. .

Les entreprises de services financiers ne devraient pas avoir à choisir entre sécurité et expérience client. Si vous regardez les spécifications de cryptage, vous remarquerez que les algorithmes ne sont pas les principaux facteurs de différenciation de toute solution de messagerie sécurisée. Presque tous les produits de sécurité contemporains proposent un chiffrement RSA 2048 bits, un chiffrement AES 256 bits et des signatures SHA2.

Le véritable facteur de différenciation est l’expérience client : comment est-il facile pour les clients et les employés d’utiliser la solution de cryptage ? Et bénéficient-ils de l’expérience client exceptionnelle à laquelle ils s’attendent ?

Cinq façons dont le cryptage peut sécuriser l’innovation centrée sur la clientèle.

Les différenciateurs de l’expérience client que les entreprises de services financiers doivent rechercher dans une solution de cryptage sont les suivants :

• Des politiques définissables pour contrôler quelles communications nécessitent un cryptage et comment elles sont envoyées.
• Plusieurs méthodes de livraison flexibles pour différents types de communications cryptées sécurisées.
• Une expérience utilisateur facile et sans friction pour les employés et les clients, quel que soit leur niveau de connaissances techniques (ou non).
• Plusieurs options de marque et de langue pour soutenir l’alignement de la marque et les attentes des clients et pour offrir à ces derniers la tranquillité d’esprit que procure la réception de messages sécurisés provenant d’une source fiable.
• Un compte d’assistance dédié pour aider les organisations à comprendre comment le cryptage des e-mails s’intègre dans leur modèle économique.

L’expérience client est si importante car elle est directement liée à la confiance : la nouvelle monnaie dans le secteur bancaire. Vos clients doivent vous confier leurs données les plus personnelles qu’ils le veuillent ou non, les expériences utilisateur maladroites sapent leur confiance dans votre capacité à protéger leurs données. Et lorsque les clients perdent la foi et ne font plus confiance à votre marque, ils vous quittent. Une récente enquête d’Echoworx a révélé que 80 % des clients envisagent de quitter une marque après une violation de données. Avec autant de PDG préoccupés par la réputation de leur entreprise, il n’est pas logique de se contenter d’une solution de cryptage qui ne peut pas prendre en charge une expérience client exceptionnelle. Le risque pour la marque est tout simplement trop élevé.

En plus de bénéficier à votre modèle d’entreprise centré sur la clientèle, l’adoption d’une solution de cryptage flexible et sans friction présente des avantages monétaires supplémentaires. Une étude récente de Forrester Total Economic Impact™, par exemple, a révélé qu’une organisation typique au niveau de l’entreprise peut réduire son chiffre d’affaires de 2,7 millions de dollars en utilisant notre solution de cryptage flexible OneWorld.

Consultez l’étude Forrester Total Economic Impact™ complète de OneWorld ici.

Atteindre à la fois la conformité réglementaire et l’orientation-client.

Comme toutes les entreprises, les organisations de services financiers sont soumises à des réglementations en matière de confidentialité comme le GDPR. Mais ce n’est que la partie émergée de l’iceberg et la non-conformité à ces lois sur la vie privée s’accompagne de sanctions sévères aux dents acérées.

Les réglementations auxquelles les entreprises de services financiers sont soumises ou qu’elles devraient connaître incluent :

• Les directives de la FINRA
• Loi Gramm-Leach-Bliley (GLBA)
• SEC 17A-3 et 17A-4
• Norme de sécurité des données de l’industrie des cartes de paiement (PCI DSS)
• Règles fédérales de procédure civile (FRCP)
• Sarbanes-Oxley (SOX)
• Règlement général sur la protection des données de l’UE (RGPD)
• Règlement 31-303 des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (CSA NI)
• Association canadienne des courtiers en valeurs mobilières (IDA29.7)
• Modèle d’exigences pour la gestion des documents électroniques (MOREQ)
• Loi californienne sur la protection de la vie privée des consommateurs (CCPA)
• Règlement sur la cybersécurité du département des services financiers de New York (NYDFS)

Étant donné que la conformité fait partie intégrante du secteur des services financiers, il est dans l’intérêt de votre organisation de choisir une solution de cryptage qui prend en compte le respect de la vie privée dès la conception ; cela signifie que votre plateforme de messagerie sécurisée détermine comment envoyer les messages en fonction des politiques que vous définissez lors de la personnalisation initiale du service. Par exemple, un partenaire commercial reçoit un chiffrement transparent via TLS, un client reçoit un relevé mensuel sous la forme d’une pièce jointe PDF sécurisée et une banque européenne peut exiger des e-mails PGP parce que les employés ont un logiciel PGP en cours d’exécution sur leurs ordinateurs de bureau.

Ce que le chiffrement centré sur la clientèle signifie pour vos résultats financiers

Dans les services financiers, offrir une expérience client sécurisée et sans friction n’est pas facultatif pour une communication sécurisée sans faille. Mais le choix et la mise en œuvre de la bonne solution de cryptage flexible présentent des avantages monétaires supplémentaires. Par exemple, une récente étude intitulée Total Economic Impact™ (TEI) menée par Forrester suggère que les entreprises typiques qui utilisent la plateforme de cryptage OneWorld d’Echoworx peuvent réduire leurs coûts de près de 320 000 $ grâce à l’adoption d’options de support en libre-service, comme la réinitialisation automatique des mots de passe, ce qui augmente la productivité des centres d’appels et élimine le besoin de frais généraux supplémentaires.

Le cryptage centré sur la clientèle aide les organisations de services financiers à établir et à maintenir la confiance des clients, à rester conformes et à réduire les coûts.. N’est-il pas temps de tirer profit de ce différentiateur concurrentiel qui a fait ses preuves ?

——–

Source: https://www2.deloitte.com/us/en/pages/regulatory/articles/banking-regulatory-outlook.html